11.04.2020

Ein Konto für Selbstständige und Freiberufler ohne Schufa

Wie sagt man so schön: "Ein Geschäft eröffnen, kann jeder. Schwer ist, es geöffnet zu halten."

Was benötige ich als Selbstständiger und welche Vorteile habe ich, wenn ich ein Global-Konto eröffne? Mehr dazu finden Sie in unserem Global-Konto Business-Blog.

Das Kontomodell ohne Schufa

Wann eröffne ich ein Premium und wann ein Business-Konto (Gewerbliches Konto)?

Wer als selbstständige/-r Kaufmann/-frau eigene Ideen verwirklichen möchte, ist häufig im Handelsregister (HR) eingetragen. Ausnahmen wie Kleingewerbetreibende und die BGB-Gesellschaft (GbR) bestätigen die Regel.

• Die Kontolösung ohne HR-Eintrag: Die Premium-Variante vom Global-Konto für Selbstständige umfasst ein Konto ohne SCHUFA inkl. Prepaid Mastercard® für nicht im HR eingetragene Selbstständige. Es ist wichtig, dass Sie das private und geschäftliche Konto trennen. Es ist problemlos möglich, den Firmennamen als Kleinunternehmer zum Privatkonto hinzuzufügen. Es genügt dafür ein Nachweis über die Nutzung der Firmenbezeichnung.
• Kontolösung mit HR-Eintrag: Stehen Sie oder Ihre Firma im Handelsregister, benötigen wir einen aktuellen Handelsregisterauszug, welcher nicht älter als zwei Monate ist. Auch bei einem gewerblichen Konto benötigen wir keine Kreditreform- oder Schufa-Auskunft. Es wird auch keine Bonitäts-, Wirtschaftlichkeits- und Liquiditätsprüfung abgefragt. Denn Sie haben mit dem Global-Konto und der Mastercard kein Kreditlimit. Die Kontoeröffnung soll sofort, schnell und einfach gehen.

Unser Motto: "Ein Konto für jeden zu schaffen – egal, ob privat oder geschäftlich."

Wer steht hinter dem Global-Konto?

Das Konto wird von PayCenter ausgegeben. PayCenter ist ein von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) bestätigtes und reguliertes Geld-Institut. Der Hauptsitz befindet sich in Freising. Seit 2012 wurde das Prepaid-Debit-Kartengeschäft der Schwäbischen Bank an PayCenter übertragen. Jetzt betreut das Institut schufa-freie Kontolösungen.

Ihre Vorteile mit dem Global-Konto?

Mit dem Konto auf Guthabenbasis erhalten Sie eine Prepaid Mastercard. Diese ist weltweit einsetzbar und direkt mit dem Konto verknüpft. Über das Konto verbucht Überweisungen und Daueraufträge ebenso wie Lastschriften – SEPA-weit. Sicherheit geht vor, daher sind keine Überziehungen möglich. Das Guthaben-Limit der Prepaid-Karte liegt für das Business-Konto bei max. 15.000 Euro und für die Premium-Variante bei max. 10.000 Euro. Eine Limit-Erhöhung ist auf Anfrage möglich.

Die Kontoeröffnung erfolgt schnell und unkompliziert. In wenigen Minuten besitzen Sie eine Kontoverbindung und ein aktives Konto.

Wichtige Fragen:

• Sie bezahlen die Gebühren für das Konto einmal im Jahr. Hier finden Sie das Preisverzeichnis.
• Sie haben noch Fragen zum Konto? Dann finden Sie hier unser Kontaktformular.
• Starten Sie jetzt Ihre Idee mit Ihrem eignen Business-Konto.

Was benötigen Sie für die Kontoeröffnung?

Die Legitimation wird per Video-Ident oder Post-Ident mit einem aktuellen Ausweisdokument abgewickelt. Dabei bestätigen Sie die Echtheit Ihrer Person.

Wie funktioniert VideoIdent?

Sie legitimieren sich bequem per Videochat über ein internetfähiges Gerät mit Kamera und Mikrofon (z.B. via Smartphone). Halten Sie einen gültigen Personalausweis oder Reisepass zum Vorzeigen in die Kamera bereit.

Was ist PostIdent?

Sie legitimieren sich bei einer Filiale der Deutschen Post. Dazu stellen wir Ihnen im Onlinebereich einen PostIdent-Coupon zur Verfügung, den Sie in der Filiale zusammen mit Ihrem Personalausweis oder Reisepass vorzeigen.

Bitte bedenken Sie, dass das Global-Konto nicht als Gemeinschaftskonto genutzt werden kann. Auch die Hinterlegung einer Vollmacht ist nicht möglich. Ausschließlich der Karteninhaber ist berechtigt, das Konto zu führen und Auskunft über die Kundenbetreuung zu erhalten.

Dazu benötigen wir beim Business-Konto Firmenunterlagen. Nach der Registrierung senden Sie uns bitte eine Kopie des Handelsregisterauszugs (nicht älter als zwei Monate) zu. Bei Unternehmen in Gründung genügt eine Gründungsurkunde.

Häufig gestellte Fragen

• Kann die Global-Konto Prepaid Mastercard im Firmendesign gestaltet werden?
  Ja, Ihre Karte kann auf Wunsch individuell in Ihrem Firmendesign gestaltet werden. Die Prepaid Mastercard im Corporate Design Ihres Unternehmens dient als perfektes Präsentationsmittel für Ihre Firma.
• Wie kann ich HBCI einrichten?
  Nach erfolgreicher Kontoeröffnung unterstützen PayCenter-Konten automatisch den HBCI-Standard. Somit können Sie alle HBCI-fähigen Finanzanwendungen nutzen und dort Ihr PayCenter-Konto einrichten.
  Als HBCI-Zugangsdaten nutzen Sie einfach die hinterlegte E-Mail-Adresse sowie das von Ihnen gewählte Passwort.
  In Einzelfällen müssen die Daten unseres HBCI-Servers manuell eingetragen werden:
  Bankleitzahl: 70017000
  Institut: PayCenter
  Serveradresse: https://fints.paycenter.de
  HBCI-Version: 3.00
  TAN-Verfahren: mTAN
• Wie kann ich Ihnen die Unterlagen zukommen lassen?
  Bitte senden Sie die Unterlagen per Mail (info@paycenter.de) oder per Fax (08161 40 60 333) an PayCenter.
• Wie lange dauert eine Kontoeröffnung?
  Sie erhalten direkt nach der Registrierung und der Bestätigung Ihrer Handynummer die neue IBAN für Ihr Geschäftskonto. Diese kann umgehend für Geldeingänge und Aufladungen verwendet werden. Um Ihr Global-Konto nutzen zu können, müssen Sie sich noch per beispielsweise PostIdent bei einer Filiale der Deutschen Post legitimieren lassen und per Überweisung bzw. Bareinzahlung eine Erstaufladung durchführen. Anschließend erhalten Sie Ihre Prepaid Mastercard und können das Geschäftskonto in vollem Umfang nutzen.
• Kann ein Firmenkonto für eine ausländische Firma eröffnet werden? Auch das ist kein Problem. Dabei wird jedoch vorausgesetzt, dass Sie eine vollständige Eintragung im deutschen Handelsregister besitzen.
• Wie weit kann der Kontoinhaber in die Umsätze zurückschauen? PayCenter macht es Ihnen möglich, die Umsätze abzurufen, sobald Sie Ihr Konto eröffnet haben. Diese Anzeige ist auf keine Zeit limitiert.
• Wo kann ich das Global-Konto als Selbstständige/r eröffnen? Jetzt ein Konto für Selbstständige und Freiberufler eröffnen und sichern Sie sich eine Prämie von 20 Euro.

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